Profissão Gestor de Seguros: o que faz, salário e como iniciar na área

Liderar equipes, definir estratégias e moldar o futuro de um setor que movimentou mais de R$ 300 bilhões no Brasil em 2024 (dados do CNseg), é o desafio do gestor de seguros. Esse profissional é o cérebro por trás das operações de seguradoras e corretoras, integrando tecnologia, como inteligência artificial, para gerenciar riscos e impulsionar a inovação.

O que é um Gestor de Seguros?

O gestor de seguros é o profissional responsável por liderar operações, gerenciar portfólios de apólices (contratos de seguro) e definir estratégias de negócios em seguradoras, corretoras, resseguradoras ou insurtechs. Seu papel é supervisionar equipes, monitorar o desempenho financeiro e garantir que as atividades estejam alinhadas com as metas da empresa e as regulamentações da SUSEP. Usando dados e ferramentas como inteligência artificial, o gestor toma decisões que impactam a lucratividade e a competitividade no mercado.

Diferentemente de cargos técnicos, como analistas, o gestor de seguros tem uma função estratégica, coordenando áreas como subscrição, sinistros e vendas. Por exemplo, ele pode analisar relatórios de desempenho para ajustar a estratégia de um portfólio de seguros empresariais, priorizando ramos de maior retorno. Com a ascensão de tecnologias de IA, que preveem tendências de sinistros, e a demanda por seguros inovadores, o gestor é essencial para navegar desafios complexos e liderar a transformação do setor.

É uma das carreiras mais valorizadas do mercado de seguros.

O que Faz um Gestor de Seguros?

O gestor de seguros desempenha um papel de liderança estratégica, coordenando operações e definindo o rumo de seguradoras, corretoras ou resseguradoras. Sua atuação combina gestão de equipes, análise de dados e planejamento, garantindo que a empresa alcance seus objetivos financeiros e regulatórios enquanto oferece proteção aos clientes. Com o suporte de tecnologias como inteligência artificial, o gestor toma decisões informadas que moldam o futuro do setor.

As principais responsabilidades incluem:

• Coordenação de Equipes: Supervisiona analistas, subscritores e corretores, definindo metas e monitorando o desempenho. Por exemplo, orienta a equipe de subscrição a priorizar apólices de seguros empresariais com base em análises de mercado.
• Gestão de Portfólios: Administra conjuntos de apólices (portfólios), ajustando estratégias para maximizar lucratividade e minimizar riscos. Usa ferramentas de IA para prever tendências de sinistros (eventos cobertos pelas apólices).
• Definição de Estratégias Comerciais: Planeja campanhas de vendas e parcerias, como negociações com resseguradoras para cobrir riscos de grande escala, garantindo conformidade com as normas da SUSEP.
• Monitoramento de KPIs: Acompanha indicadores-chave de desempenho, como taxa de sinistralidade (relação entre sinistros e prêmios), para otimizar resultados financeiros.
• Inovação e Tecnologia: Integra soluções como IA para análise preditiva, permitindo, por exemplo, identificar ramos de seguros com maior potencial de crescimento, como o cibernético.

O gestor utiliza sistemas avançados, como CRMs e plataformas de IA, para processar grandes volumes de dados, agilizando decisões e fortalecendo a competitividade da empresa. Sua atuação exige visão estratégica, habilidades de liderança e conhecimento profundo do mercado de seguros.

Onde o Gestor de Seguros Atua?

O gestor de seguros encontra oportunidades em um setor que movimentou mais de R$ 300 bilhões no Brasil em 2024, segundo a CNseg, com demanda crescente por líderes estratégicos. Ele atua em diversos ambientes, desde seguradoras tradicionais até startups tecnológicas, especialmente em ramos inovadores como seguros cibernéticos, saúde e sustentabilidade. Abaixo, os principais locais de atuação:

• Seguradoras: Empresas como Porto Seguro, Bradesco Seguros e SulAmérica contratam gestores para liderar departamentos de subscrição, sinistros ou vendas. Eles trabalham em escritórios, usando IA para gerenciar portfólios e definir estratégias.
• Resseguradoras: Organizações como IRB Brasil RE demandam gestores para supervisionar apólices de alto risco, como as relacionadas a catástrofes, coordenando negociações internacionais.
• Corretoras de Grande Porte: Corretoras especializadas em clientes corporativos ou ramos complexos empregam gestores para planejar estratégias comerciais e gerenciar equipes de corretores.
• Insurtechs: Startups como Pier e Thinkseg utilizam gestores para liderar inovações, integrando IA em plataformas digitais para oferecer apólices personalizadas, especialmente em seguros cibernéticos, que cresceram 20% em 2024, per CNseg.
• Consultorias de Seguros: Firmas de gestão de riscos contratam gestores para assessorar empresas em estratégias de cobertura, como seguros para infraestrutura ou tecnologia.

São Paulo e Rio de Janeiro concentram cerca de 60% das vagas, segundo o CAGED, mas o trabalho híbrido e cargos internacionais, especialmente em resseguradoras, ampliam as oportunidades. A adoção de IA, como sistemas que analisam KPIs em tempo real, está impulsionando a demanda por gestores em empresas que buscam inovação e eficiência.

Quanto Ganha um Gestor de Seguros?

A remuneração do gestor de seguros reflete seu papel estratégico e de liderança no setor, com salários atrativos que variam conforme experiência, região e porte da empresa. Segundo dados do Salario.com.br para 2024/2025, a média nacional para um gerente de seguros (CBO 1421-10) é de R$ 12.118,62 por mês, com faixas que podem variar entre R$ 8.000 e R$ 20.000 para gestores em geral, alcançando até R$ 30.000 para cargos executivos ou em grandes seguradoras, especialmente com bônus por desempenho.

A tabela abaixo detalha as faixas salariais com base em nível de experiência e localização:

Cargo/Nível	Faixa Salarial Mensal (Estimativa 2024/2025)	Observações
Gestor de Seguros (Júnior)	R$ 8.000 – R$ 10.000	Profissionais com 2-4 anos de experiência, em corretoras ou seguradoras menores.
Gestor de Seguros (Pleno)	R$ 10.000 – R$ 15.000 + bônus	4-8 anos de experiência, liderando equipes em seguradoras ou corretoras.
Gestor de Seguros (Sênior/Executivo)	R$ 15.000 – R$ 30.000 + bônus	Líderes em grandes seguradoras, com foco em estratégias complexas ou ramos novos.
Gestor em Grandes Centros (ex.: SP)	R$ 12.000 – R$ 25.000 + bônus	Média de R$ 12.118,62 em SP, per Salario.com.br.

Fatores que influenciam a remuneração:

• Região: São Paulo lidera com salários mais altos (média de R$ 12.000), enquanto outras regiões, como Nordeste, oferecem médias de R$ 8.000–R$ 15.000, per CAGED.
• Especialização: Gestores em ramos como seguros cibernéticos ou saúde, com crescimento de 20% e 10,9% em 2024 (CNseg), podem ultrapassar R$ 20.000 devido à alta demanda.
• Tecnologia: Profissionais que utilizam ferramentas de IA para análise de portfólios e previsão de sinistros são mais valorizados, especialmente em insurtechs.
• Empregador: Seguradoras de grande porte, como Bradesco Seguros, oferecem benefícios como plano de saúde e bônus (até R$ 2.000/mês), enquanto corretoras menores têm salários mais modestos.

Como se Tornar um Gestor de Seguros?

Tornar-se um gestor de seguros é um objetivo estratégico para quem deseja liderar no setor que movimentou R$ 324,55 bilhões entre janeiro e setembro de 2024, segundo a SUSEP. A profissão exige experiência, formação avançada e habilidades de liderança, mas oferece um caminho claro para profissionais que buscam impactar o mercado. Abaixo estão os passos principais para alcançar a profissão de gestor de seguros:

• Passo 1: Obter Formação Acadêmica
  Um ensino superior em Administração, Economia, Atuária, Direito ou Gestão de Seguros é fundamental, proporcionando bases em finanças, gestão de riscos e regulamentações. Pós-graduações, como MBAs, são altamente recomendadas para desenvolver competências gerenciais.
• Passo 2: Buscar Capacitação Específica
  Cursos avançados, como o MBA em Gestão de Seguros ou programas de liderança oferecidos pela ENS https://enscursos.com.br/, ensinam gestão de portfólios, estratégias comerciais e conformidade com normas da SUSEP. Esses cursos incluem treinamentos em ferramentas de inteligência artificial (IA) para análise preditiva de sinistros e KPIs.
• Passo 3: Ganhar Experiência no Setor
  Iniciar em cargos técnicos, como analista de seguros, subscritor ou corretor em seguradoras como Porto Seguro ou corretoras, permite construir conhecimento em apólices, sinistros e mercado. Experiência de 3 a 7 anos em funções analíticas ou comerciais é comum antes de assumir a gestão.
• Passo 4: Dominar Ferramentas Tecnológicas
  A IA está revolucionando a gestão de seguros, com sistemas que analisam dados em tempo real para otimizar portfólios. Dominar CRMs e plataformas de IA, abordados nos cursos da ENS, é essencial. Gestores utilizam essas ferramentas para monitorar indicadores como taxa de sinistralidade (relação entre sinistros e prêmios).
• Passo 5: Investir em Habilidades de Liderança
  Desenvolver competências em liderança, negociação e gestão de equipes é crucial. Participar de eventos da CNseg e buscar certificações em gestão mantém o gestor alinhado com tendências, como o crescimento de ramos como seguros cibernéticos.

Desafios e Oportunidades da Profissão

O gestor de seguros atua em um setor dinâmico, enfrentando desafios que exigem visão estratégica e aproveitando oportunidades para liderar a inovação.

Desafios

• Gestão Sob Pressão: Coordenar equipes em ambientes de alta demanda, como durante picos de sinistros, exige decisões rápidas e equilíbrio entre metas financeiras e satisfação do cliente.
• Adaptação a Regulamentações: As normas da SUSEP mudam frequentemente, demandando conformidade contínua em apólices e estratégias.
• Integração de Tecnologias: Dominar ferramentas de IA para análise de dados, como previsão de sinistros, é essencial para manter a competitividade em um mercado digital.

Oportunidades

• Alta Demanda: O setor registrou 7% de aumento nas contratações em 2024, per CAGED, com necessidade de líderes em seguradoras e insurtechs.
• Ramos Inovadores: Seguros cibernéticos e de saúde, com crescimento de 20% e 11% em 2024 (CNseg), oferecem espaço para liderar projetos de alto impacto.
• Uso de IA: Ferramentas de IA permitem decisões estratégicas mais precisas, como otimizar portfólios para maximizar lucros em ramos empresariais.
• Crescimento de Carreira: Gestores podem evoluir para diretores ou CEOs, com salários acima de R$ 30.000 em grandes seguradoras.

Por que Escolher a ENS para sua Formação?

O gestor de seguros é um líder que molda o futuro do setor, transformando equipes e estratégias para proteger clientes e impulsionar empresas. Em um mercado impulsionado por inteligência artificial e ramos inovadores, essa carreira oferece impacto, estabilidade e crescimento. A Escola de Negócios e Seguros (ENS), com mais de 50 anos de excelência, é o parceiro ideal para alcançar esse potencial.

Reconhecida pela SUSEP e pelo mercado, a ENS oferece cursos como o MBA em Gestão de Seguros e especializações em liderança https://enscursos.com.br/, com metodologia prática, incluindo simulações de gestão e treinamentos em IA para análise de portfólios. Professores experientes trazem insights sobre tendências, como seguros cibernéticos, enquanto eventos de networking conectam você a líderes do setor. Pronto para liderar o futuro do mercado de seguros? Acesse https://enscursos.com.br/ hoje e dê o primeiro passo para se tornar um gestor de sucesso com a ENS!